Проекты

Краткое описание

Проект "Защита прав заемщиков" является действующим проектом с февраля 2019 года. Был представлен на Социальной ярмарке 2019 в г. Казань, презентован в Торгово-промышленной палате РТ и получил высокую оценку и одобрение. Деятельность проекта направлена на оказание помощи подопечным Фонда филантропии и другим гражданам в защите их прав в сфере долговых обязательств как перед физическими лицами, так и перед финансовыми организациями.
Фонд имеет ЛИЦЕНЗИЮ Управления Роскомнадзора на обработку персональных данных и формирует Реестр должников.
Формы работы проекта:
- проведение волонтерских образовательных курсов по повышению финансовой грамотности населения, в рамках Национального проекта РФ. Фонд является финансовым волонтером ЦентроБанка РФ
- консультирование по возможным вариантам выхода из кредитных долгов
- включение во Всероссийский Реестр должников на безвозмездной основе через компанию-агрегатор должников ООО "Вин Лэвел"
- консультационно-юридическое сопровождение, подготовка и заполнение бланков заявлений для взаимодействия с кредиторами
- организация процессов решения вопросов с кредитными долгами, стадии переговоров, фактическое решение вопросов
- аудит индивидуальной ситуации на банкротство физического лица
- инициирование и участие в работе комиссий и рабочих групп по вопросам улучшения финансового положения граждан на площадке Общественной палаты Республики Татарстан.
Грантовое финансирование будет направлено на оптимизацию действующего проекта:
1. Создание адаптированной CRM, с возможностью регистрации личного кабинета, отслеживание движения документов, проведение электронных платежей по графику закрытия долга с дисконтом до 70% от суммы долга.
2. Создание колл-центра на 3 рабочих места. Для консультирования и решения оперативных вопросов.
3. Подключение IP телефонии с созданием бесплатного телефона горячей линии на 8800...
4. Аренда вебинарной комнаты для дистанционного проведения онлайн вебинаров, из которых будет собран видеокурс лекций по финансовой грамотности.
5. Издание методического пособия "Сам себе юрист".
6. Упаковка проекта в формат Социальной франшизы.

Цель

1. Через реализацию проекта снизить закредитованность жителей Республики Татарстан на 1-2% к июлю 2021 года. Через образовательные и разъяснительные мероприятия по финансовой грамотности снизить ежемесячную кредитную нагрузку с 25% семейного или личного бюджета граждан до посильных 15-20%. Реализация цели позволит улучшить экономическую и психологическую обстановку в обществе по закредитованности.

Задачи

1. 1. Передача разработчикам ТЗ по написанию CRM с личными кабинетами. Корректировка. Запуск. Тестовый режим. Полный запуск под регистрацию.
2. 2. Закупка оборудования и запуск в действие колл-центра на 3 рабочих места и IP телефонии с телефоном горячей линии на 8800...
3. 3. Запись курса лекций по финансовой грамотности, на основе вебинаров.
4. 4. Издание методического материала "Сам себе юрист"
5. 5. Упаковка проекта в Социальную франшизу

Обоснование социальной значимости

По данным, опубликованным "Коммерсантъ" от 23.12.2019 г. уровень закредитованности жителей Татарстана в 2019 году составил 58.1% (исследование проводили специалисты РИА "Рейтинг"). Исследования проводились среди экономически активного населения (искл. пенсионеры) на основании данных Центробанка и Росстата. Средний объем долга в 2019 году стал на 38 тыс. выше по сравнению с 2018 годом. www.kommersant.ru/doc/4205393
По данным Бизнес онлайн www.business-gazeta.ru/news/453278 от 14.01.2020 г. Татарстан вошел в топ-5 регионов по закредитовонности населения. По данным НБКИ более 25% из своих доходов жители Татарстана тратят на погашение задолженностей.
Проблема в том, что выросло число так называемых "серийных заемщиков". Тех, кто наращивает долги, набирая новые кредиты в микрофинансовых организациях, под огромные до 700% годовых проценты для того, чтобы закрывать ежемесячные платежи по ранее взятым в банках потребительским кредитам. За 2017 года таких набралось 3,7 млн человек, имеющих одновременную задолженность по нескольким типам кредитов. Отсутствие финансовой грамотности в кредитном поведении, люди сами себя затягивают в долговую яму. В состоянии долгов люди теряют психическое и физическое здоровье. Наш проект направлен на то, чтобы показать человеку путь выхода из долговой ямы и путь упорядочения своих финансовых дел. В том числе и грамотное взаимодействие с финансовыми организациями, с представителями Федеральной службы судебных приставов.
Наш опыт работы в этой сфере четко показывает, что человек, оказавшись в долговой яме, начинает хаотично искать пути решения, не ведущие к результату избавления от долгов, а наоборот, затягивающие его еще глубже. Был период в развитии банковского кредитования, когда активно раздавали кредиты пенсионерам. Среди наших подопечных более 300 пенсионеров. Ухудшение здоровья и материального положения и большая кредитная нагрузка не лучшим образом сказывается и на их социальном "здоровье", как граждан РФ, снижая их гражданскую активность. Наш проект направлен на общее оздоровление гражданского общества.
По данным портала banki.ru число банкротов в Татарстане среди физических лиц выросло за 1-й квартал 2019 года на 9 тыс. человек.
В рамках нашего проекта ведется разъяснительная работа о банкротстве физических лиц, когда человек может начать "с чистого листа" строить свои финансовые планы. Мы помогаем составить финансовый план на будущее и предлагаем стать участниками государственной программы "Социальный контракт". В этом направлении наш Фонд тесно работает с Министерством труда, занятости и социальной защиты. При поддержке Общественной палаты РТ. Социальный контракт предполагает поддержку в поиске работы, в получении новой профессии, в повышении квалификации, в возможности вести личное подсобное хозяйство на выделенные субсидии. И, таким образом, происходит защита граждан и экономическое оздоровление общества в целом.

География проекта

Республика Татарстан

Целевые группы

1. Мужчины и женщины в возрасте от 22 до 65 лет, имеющие просроченные кредитные долги перед банками, микрофинансовыми организациями более 3 месяце. В силу жизненных обстоятельств (потеря работы, болезнь с потерей трудоспособности, потеря членов семьи, переход долговых обязательств по наследству и т.д.) не смогли исполнять обязательства по платежам перед кредиторами.